税务与合规

guide 2026年1月21日

基于 IRS 当前资料，说明 mega backdoor Roth 依赖的 after-tax 401(k) 设计、pro rata 分配规则，以及 pretax 和 after-tax 分流 rollover 的边界。

guide 2026年1月6日

实用指南：怎么看 annual escrow statement、如何核对税单和房屋保险、何时发送 notice of error，以及 mortgage servicer 处理不当时怎么升级投诉。

guide 2026年1月5日

基于 IRS 和平台一手资料，说明美国税务下现金返现、与消费挂钩的奖励、邀请奖励以及 1099 相关问题的基本处理框架。